Tính ưu việt khi thành lập công ty Offshore và các chiến lược về thuế cho các nhà khởi nghiệp mà bạn cần phải biết

Nếu thực sự bạn có một ý tưởng hàng triệu đô la mỗi năm và bạn sống ở một quốc gia nơi bạn đóng thuế 36,5% thu nhập của mình, thì khoản tiền tri ân đó cũng không phải là một số tiền nhỏ.

Trong 365 ngày trong năm, bạn đang bị "cướp" 1.000 đô la mỗi ngày. Và nếu bạn sống ở một khu vực tài phán nơi thuế của bạn thậm chí còn cao hơn (vì thuế suất cận biên trung bình của OECD là 42%), họ có thể sẽ thu nhiều hơn.

Vì vậy, khi đưa ra các mẹo khởi nghiệp, lời khuyên tốt nhất mà chúng tôi có thể đưa ra từ góc độ thuế là hãy đến cơ quan tài phán thuế có lợi nhất cho mô hình kinh doanh của bạn mà bạn có thể thực hiện ngay từ đầu.

Nhưng không phải ai cũng có thể thực hiện lời khuyên về thuế khởi nghiệp đó.

Vấn đề mà hầu hết những người có “công ty khởi nghiệp trước doanh thu” phải đối mặt - nơi họ hầu như chưa bắt đầu và thậm chí có thể chưa thành lập công ty - là không có gì cảm thấy thực ngoài giấc mơ.

Thực tế của thuế và các quy định chỉ là một khả năng xa vời mà chưa thực sự được xem xét ở mức độ nghiêm trọng nào, ngay cả khi bạn có thể mất hàng trăm nghìn đô la nếu không thiết lập mọi thứ sớm hơn.

Mặt khác, nếu bạn đã có một doanh nghiệp nhỏ đang tạo ra thu nhập và bạn đang thấy một phần doanh thu của mình bị bòn rút cho các quan chức hàng năm, điều đó thật khó chịu. Và nỗi đau đó có thể vô cùng thúc đẩy để tìm kiếm những lựa chọn tốt hơn khi thành lập công ty Offshore.

Nghiên cứu của nhà kinh tế học hành vi Daniel Kahneman đã chỉ ra cách chúng ta cảm thấy mất mát mạnh gấp đôi so với lợi nhuận tiềm năng tương đương. Có nghĩa là nếu chúng tôi lấy 100 đô la từ ví của bạn ngay bây giờ, bạn sẽ có phản ứng cảm xúc mạnh gấp đôi so với việc tôi đưa cho bạn 100 đô la.

Do sự kỳ quặc tâm lý này, không có gì ngạc nhiên khi tìm cách tránh thuế một cách hợp pháp khi bạn thậm chí chưa nhận được định giá khởi nghiệp trước doanh thu là khá thấp trong danh sách ưu tiên.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ xem xét liệu bạn có thực sự cần vượt qua tình trạng khó hiểu này hay không hoặc có những yếu tố nào khiến bạn nên duy trì công ty khởi nghiệp ở quốc gia của bạn ngay từ đầu trước khi thành lập công ty ở nước ngoài. Sau đó, chúng tôi sẽ xem xét các chiến lược bạn có thể sử dụng để tối ưu hóa cấu trúc doanh nghiệp của mình càng sớm càng tốt.

Mẹo khởi nghiệp để vươn xa

Giai đoạn đầu của doanh nghiệp sẽ xác định một phần những hạn chế và khả năng phát triển trong tương lai của doanh nghiệp bạn. Nếu bạn quyết định kinh doanh ở nước ngoài, bạn có thể tối ưu hóa tình hình thuế của mình ngay từ đầu và ngăn chặn các chi phí lớn tiếp tục xuống cấp.

Tuy nhiên, hầu hết mọi người không nghĩ điều này xa trong tương lai. Bởi vì điều này, nhiều người gặp phải những trở ngại có thể khiến việc thành lập công ty ở nước ngoài gần như bị cấm khi nó đã vượt qua giai đoạn khởi nghiệp.

Ví dụ, trong một số trường hợp, các chính phủ đã thiết kế một cách rõ ràng quy định của họ để gây khó khăn cho việc chuyển giao quyền sở hữu một số tài sản cho các thực thể khác.

Để hình dung điều này, hãy tưởng tượng rằng công ty của bạn (“Công ty A”) có quyền sở hữu đối với một số tài sản trí tuệ - giả sử như một phần mềm hoặc một cuốn sách. Nếu bạn tạo một thực thể khác (“Công ty B”) ở một khu vực pháp lý khác, thì về mặt pháp lý, việc trao quyền sở hữu trí tuệ cho thực thể mới này thường là không thể.

Thay vào đó, bạn phải cung cấp cho Công ty A những gì được xác định là “giá trị hợp lý” từ Công ty B, để “mua” nó. Vì vậy, ngay cả khi họ là công ty của bạn và bạn là chủ sở hữu duy nhất của họ, bạn sẽ phải chuyển tiền giữa họ và số tiền này sẽ bị đánh thuế dưới dạng doanh thu.

Chúng tôi đã nghe nói về nhiều tác giả tự xuất bản đã không thiết lập cấu trúc công ty một cách hiệu quả ngay từ đầu và sau đó sách của họ trở nên cực kỳ thành công và họ đã chi tiền với suy nghĩ rằng thời kỳ tốt đẹp sẽ tiếp tục. Sau đó, khi họ cố gắng chuyển tài sản trí tuệ của cuốn sách sang cơ quan tài phán thuế tốt hơn, họ hoàn toàn không thể trả giá chuộc.

Tóm lại, tài sản trí tuệ của họ bị mắc kẹt dưới tổ chức doanh nghiệp đó cho đến khi họ tiết kiệm được giá mua.

Đây sẽ là một trong những mẹo kinh doanh hàng đầu - những quyết định bạn đưa ra sớm, có vẻ không quan trọng, có tác động lan tỏa trong tương lai, điều này sẽ thay đổi hoàn toàn các lựa chọn có sẵn cho bạn.

Những thách thức của việc cấp vốn cho doanh nghiệp khởi nghiệp

Từ quan điểm thuế, việc bắt đầu thành lập công ty Offshore ở nước ngoài là hợp lý nhất vì nó dễ dàng hơn so với việc phải chuyển công ty của bạn ra nước ngoài.

Nhưng thuế không phải là yếu tố duy nhất cần tính đến.

Nếu bạn không có vốn để bắt đầu và điều hành doanh nghiệp của mình với tư cách là chủ sở hữu duy nhất, bạn sẽ cần tài trợ. Và trong nhiều trường hợp, tìm kiếm các cơ hội kinh doanh ở nước ngoài có thể khiến bạn cắt đứt các cơ hội tài trợ tại quê nhà.

Đây là thách thức bạn sẽ phải đối mặt nếu bạn muốn các nhà đầu tư: các nhà đầu tư của bạn hoặc có khả năng là đối tác kinh doanh của bạn hoặc những người khác chia sẻ cổ phần hoặc có chứng quyền có thể không hoàn toàn ở cùng một trang với kế hoạch thuế nước ngoài của bạn.

Nếu bạn có một doanh nghiệp mà bạn sở hữu 100%, việc thành lập công ty ở nước ngoài và giảm thuế suất của bạn xuống mức 0 một cách hợp pháp là tương đối đơn giản. Ngay cả khi bạn có một đối tác kinh doanh, nó có thể thành công miễn là cả hai đều ở trên cùng một trang.

Điều đó trở nên khó khăn khi một đối tác kinh doanh muốn ở lại Mỹ hoặc ở lại Úc và đối tác còn lại muốn chuyển ra nước ngoài. Việc lập kế hoạch trở nên khó khăn hơn rất nhiều và việc lập kế hoạch khó khăn hơn đồng nghĩa với việc tốn nhiều chi phí hơn, điều đó có nghĩa là bạn có thể có ít khả năng thực hiện hơn, đặc biệt nếu bạn có một doanh nghiệp nhỏ chưa thu được nhiều lợi nhuận.

Nếu bạn đang tìm kiếm nguồn vốn hoặc khoản vay cho doanh nghiệp khởi nghiệp, thì các nhà đầu tư tiềm năng, nhà đầu tư mạo hiểm, chủ ngân hàng, v.v., không có khả năng xem xét kỹ cấu trúc kinh doanh mà họ không quá quen thuộc.

Và ngay cả khi họ đã quen thuộc với các cấu trúc tập đoàn nước ngoài, các điều luật của họ có thể không cho phép họ đầu tư vào các dự án như vậy ngoài nguyên tắc. Nếu họ cần kiện bạn hoặc thực thi một phần hợp đồng của họ, họ sẽ muốn làm điều đó theo một hệ thống pháp luật quen thuộc với họ, hoặc điều đó có thể có lợi cho họ.

Do đó, không có gì đáng ngạc nhiên, nếu các bên thứ ba có quyền lợi riêng của họ kiểm soát một phần công việc kinh doanh của bạn, thì bạn sẽ không có hoàn toàn tự do đối với những gì bạn làm với công ty của mình.

Nó giống như bất cứ điều gì khi có quá nhiều đầu bếp trong nhà bếp.

Các nhà đầu tư thực sự có thể buộc bạn phải đưa ra những quyết định không có lợi - chẳng hạn họ có thể cau có khi bạn mua bất động sản văn phòng thay vì cho thuê. Vì vậy, chi phí tiếp tục chồng chất và lợi ích của việc các nhà đầu tư bị hao mòn với tất cả những điều cần lưu ý.

Tôi muốn trả một khoản chi phí trả trước lớn hơn và loại bỏ các chi phí liên tục. Đó là lý do tại sao tôi thường mua thay vì thuê hoặc tại sao tôi chưa bao giờ lấy một đô la nào từ các nhà đầu tư. Tôi thích có thể đưa ra quyết định của riêng mình khi tôi thấy phù hợp hơn là phải đầu gối tay ấp với bên thứ ba.

Rõ ràng, khi bạn điều hành công việc kinh doanh của riêng mình, bạn gọi tên những nỗ lực và do đó bạn có thể làm bất cứ điều gì bạn muốn và bạn có thể đảm bảo rằng bạn hoàn thành công việc và thành lập công ty ở nước ngoài. Nếu bạn có hai đối tác hoặc thậm chí nhiều hơn và bạn đồng ý cùng nhau di chuyển ra nước ngoài, điều đó cũng sẽ hiệu quả. Nhưng bạn phải chắc chắn rằng những người trong doanh nghiệp của bạn đồng ý hoặc ít nhất là đồng ý với nó.

Mặt khác, các nhà đầu tư có thể không cần theo dõi bạn ở nước ngoài. Bạn có thể lấy tiền từ một số nơi nhất định mà họ không cần phải sống theo lối sống Tư bản Du mục. Nhưng chúng cần phải ổn với cấu trúc.

Khi việc thành lập công ty Offshore là xứng đáng

Chúng tôi hiểu sự lưỡng lự khi tìm kiếm một chiến lược kinh doanh ra nước ngoài. Xét cho cùng, đó không phải là điều bình thường khi bắt đầu kinh doanh và chắc chắn bạn sẽ nhướng mày khi kể cho bạn bè và gia đình biết về điều đó.

Bên cạnh đó, còn có chi phí và yêu cầu cho việc thành lập công ty ở nước ngoài. Nếu doanh nghiệp của bạn không dễ dàng mở rộng quy mô đến một quy mô nhất định, chi phí thiết lập có thể bù đắp khoản tiết kiệm của bạn.

Đây là một trong những lý do chúng tôi không nhắm mục tiêu đến những người có thu nhập dưới sáu con số tại Nomad Capitalist. Đối với một bộ phận doanh nghiệp, tài chính không phải là vấn đề khi thành lập công ty Offshore
Vẫn chưa xong

Họ thậm chí có thể không đáp ứng các yêu cầu tối thiểu cần thiết để thiết lập tài khoản ngân hàng hoặc hoạt động kinh doanh trong khu vực pháp lý mà họ muốn.

Nhưng nếu bạn có tiền mặt và bí quyết kinh doanh và bạn tự tin rằng công ty khởi nghiệp trước doanh thu của mình thực sự là một ý tưởng trị giá hàng triệu đô la, thì chiến lược thuế tối ưu là tránh các khoản thuế khởi nghiệp và thành lập một doanh nghiệp ở nước ngoài.

Nếu đó không phải là tình huống của bạn, thường sẽ hợp lý hơn nếu bạn chấp nhận ngay từ đầu rằng ban đầu bạn sẽ lãng phí tiền vào thuế cho đến khi khả năng tài chính của bạn có thể phù hợp với tham vọng của bạn.

Điều này sẽ cho phép bạn tìm thấy các nhà đầu tư trên đất liền và tích lũy sức mạnh kinh tế của bạn. Sau đó, khi bạn đã thanh toán một số hóa đơn thuế kếch xù, bạn sẽ có động lực và năng lực để tận dụng một cách hợp lý kế hoạch ra nước ngoài.

Làm theo cách này không phải là con đường tối ưu nhất từ ​​quan điểm thuế, nhưng nó có thể là cách tiếp cận duy nhất có sẵn cho bạn và điều đó là ổn. Chìa khóa là lên kế hoạch trước khi biết rằng cuối cùng bạn sẽ ra khơi.

Nếu bạn không ghi nhớ điều này, bạn có thể không bao giờ tuân theo các chiến lược thuế có lợi cho các công ty khởi nghiệp và cuối cùng bạn sẽ trì hoãn các phương pháp thu xếp doanh nghiệp của mình dễ dàng nhất (và ít sinh lợi nhất).

Việc tạo ra một chiến lược kinh doanh ra nước ngoài không hề rẻ và thường không đơn giản. Phần thưởng nhiều hơn là trả cho bản thân, nhưng chỉ khi bạn thực sự có đủ tài chính để đảm bảo các chiến lược như vậy.

Nó sẽ tồi tệ hơn trước khi nó trở nên tốt hơn

Một điều thường bị bỏ qua về thành công là số lượng nỗ lực bạn bỏ ra không được phân bổ đồng đều. Thông thường, sự đau khổ được hiển thị trước và tất cả máu, mồ hôi và nước mắt đều phải đổ khi bạn mới bắt đầu.

Điều này cũng đúng với các chiến lược kinh doanh khi thành lập công ty ở nước ngoài. Bạn cần biết cách cấu trúc thuế của mình, ngân hàng ở đâu, nơi sinh sống, cách tổ chức mô hình kinh doanh và hơn thế nữa. Mọi thứ ít nhiều đều phải hoạt động từ ngày đầu tiên hoặc nó sẽ không hoạt động mà không có vấn đề gì lớn.

Điều đơn giản nhất bạn có thể làm là thành lập một công ty ở khu vực pháp lý mà bạn sinh ra và điều hành doanh nghiệp của mình từ đó. Đó là con đường ít kháng cự nhất.

Nếu bạn muốn có kết quả tuyệt vời, bạn cần phải nỗ lực. Nếu bạn có một kế hoạch được suy nghĩ rõ ràng và làm những việc mà không ai khác sẵn sàng làm, bạn sẽ nhận được kết quả mà không ai khác có thể nhận được.

Nhưng nỗ lực mà không có mục đích rõ ràng sẽ chỉ dẫn bạn đến một loạt các hoạt động thậm chí có thể không dẫn bạn đến con đường bạn muốn. Điều quan trọng là phải biết ngay từ đầu những bước bạn cần thực hiện và khi nào.

Trong những trường hợp này, điều quan trọng là phải suy nghĩ một cách hành động. Chỉ định xác suất cho các tình huống và khoản hoàn trả và chi phí tiềm năng.

Ví dụ, “Nếu tôi có cơ hội kiếm được 1 triệu đô la và tôi phải trả 365.000 đô la tiền thuế, tôi sẵn sàng trả bao nhiêu để tránh điều đó? Cơ hội thực sự kiếm được hàng triệu đô la của tôi là gì? Tôi sẽ tốn bao nhiêu để thiết lập mọi thứ trong một khu vực pháp lý trung lập về thuế, và chi phí liên tục sẽ là bao nhiêu? ”

Trả lời chính xác tất cả các câu hỏi đó và bạn có thể dễ dàng tính toán số tiền chính xác mà tại đó nó có ý nghĩa thống kê và tài chính để thực hiện một giai đoạn nhất định của kế hoạch.

Tất nhiên, chúng tôi đang đơn giản hóa vấn đề, vì những điểm này có nhiều sắc thái hơn. Nhưng có câu trả lời tốt cho tất cả những câu hỏi này sẽ giúp bạn xây dựng một nền tảng vững chắc để tạo ra một kế hoạch thành lập công ty ở nước ngoài khả thi.

Nếu bạn không bao giờ dành thời gian để tính toán, nghiên cứu hoặc trả lời trung thực bất kỳ câu hỏi nào trong số này, bạn sẽ không bao giờ có thể tối ưu hóa thuế của mình. Đơn giản là bạn sẽ phải chấp nhận bất kỳ loại thuế nào mà chính phủ quyết định áp dụng cho bạn bởi vì bạn không có cho mình bất kỳ lựa chọn nào khác.

Các chiến lược thuế tốt nhất cho doanh nghiệp của bạn

Các chiến lược thuế tốt nhất cho các chủ doanh nghiệp nhỏ chủ yếu xoay quanh việc đơn giản là tận dụng các ưu đãi về thuế ở các khu vực pháp lý thấp hơn hoặc thậm chí trung lập về thuế.

Giờ đây, bạn luôn có thể tối ưu hóa thuế của mình tại địa phương; nếu bạn tìm thấy một kế toán đủ giỏi, họ sẽ có thể khấu trừ hoặc sắp xếp tài chính của bạn theo những cách tốt hơn.

Nhưng trừ khi bạn thay đổi khu vực tài phán thuế của mình, chiến lược này có lợi nhuận giảm dần. Sau một thời điểm nhất định, kế toán cấp cao của bạn sẽ cảm thấy khó khăn những khoản khấu trừ ngày càng nhỏ hơn mà bạn chưa sử dụng.

Nó hơi giống như việc tìm kiếm dầu - nơi một cái giếng nào đó bạn đã khai thác trong nhiều năm có thể vẫn còn một ít dầu, nhưng chi phí khai thác không xứng đáng với phần thưởng mà bạn nhận được khi làm như vậy.

Trong những trường hợp như vậy, việc sử dụng tiền và tài nguyên của bạn để tìm kiếm một giếng sâu hơn, chưa được khai thác sẽ có ý nghĩa hơn nhiều; thay vì cố gắng sử dụng một cái gần như cạn kiệt.

Tuy nhiên, vấn đề là việc khám phá các khả năng mới sẽ mang lại một chi phí để thiết lập mọi thứ. Do đó, trừ khi bạn đã là một doanh nhân hiểu biết với túi tiền rủng rỉnh, thì việc đi tìm kiếm các cơ hội sinh lợi hơn có thể không hợp lý về mặt tài chính.

Có lẽ nó có thể không phải là phương tiện hiệu quả nhất để tổ chức các công việc kinh doanh của bạn, nhưng trong khi bạn vẫn đang tìm hiểu các kỹ năng và mở rộng quy mô kinh doanh của mình, bạn nên chọn các lựa chọn dễ dàng hơn. Lưu ý là các tùy chọn thuế dễ dàng hơn cuối cùng sẽ ăn sâu vào lợi nhuận của bạn.

Nếu bạn đang điều hành một doanh nghiệp khởi nghiệp ở quê nhà, hãy hiểu rằng nó có thể không phải là cấu trúc tối ưu cho doanh nghiệp của bạn trong dài hạn. Và với sự hiểu biết đó, hãy chuẩn bị một kế hoạch thành lập công ty ở nước ngoài được ban hành khi tài chính đủ mạnh và ổn định để vươn mình ra biển lớn.