Đâu là quốc gia tốt nhất để thành lập công ty ở nước ngoài?
Nếu bạn đang kinh doanh ở một quốc gia có thuế suất cao, bạn có thể đã cân nhắc việc kết hợp hoạt động kinh doanh ở nước ngoài để giảm thuế. Nhưng biết rằng một công ty Offshore có thể giúp giảm thuế và biết khu vực tài phán nào là nơi tốt nhất để đăng ký kinh doanh là hai điều rất khác nhau.
Nếu bạn đã tìm kiếm trên internet, chắc chắn bạn sẽ thấy những lời đề nghị kết hợp thành lập công ty Offshore tại Quần đảo Virgin thuộc Anh, Panama, Hồng Kông hoặc thậm chí là Gambia. Trong mỗi trường hợp, một số “luật sư” hoặc nhà cung cấp dịch vụ công ty ở quốc gia đó có thể sẵn sàng bán cho bạn một đồ vật sáng bóng có thể đã hoặc chưa giải quyết được vấn đề của bạn.
Thực tế là không có quốc gia nào tốt nhất để kết hợp hoạt động kinh doanh của bạn ở nước ngoài. Không có quốc gia không thuế nào hoàn hảo cho việc thành lập công ty ở nước ngoài hoặc kinh doanh trực tuyến, nơi mọi thứ sẽ phù hợp với mọi cá nhân một cách kỳ diệu.
Chúng tôi luôn nói rằng anh chàng bán công ty Panama sẽ bán cho BẠN một công ty Panama nếu bạn để anh ta, hứa rằng giải pháp của anh ta sẽ hiệu quả với tất cả mọi người như một túi đậu thần.
Đáng buồn thay, có rất nhiều người trên internet tính chi phí thấp thành lập các công ty ở nước ngoài không có giá trị, không hỗ trợ và không giúp duy trì tuân thủ thuế. Những kẻ này thực hiện chiêu trò mồi chài cũ, đưa ra một mức giá rẻ - ví dụ - một công ty Panama, nhưng sau đó đề nghị bạn kết hợp công ty và một quỹ tín thác ở nước ngoài..
Sự thật là các cấu trúc đơn giản nhất thường là cấu trúc công ty Offshore tốt nhất, đặc biệt nếu bạn là công dân Hoa Kỳ với các yêu cầu báo cáo ra nước ngoài.
Quan trọng nhất, quyền tài phán của công ty ở nước ngoài tốt nhất dành cho bạn khác với bất kỳ ai khác. Tất cả mọi thứ từ quốc tịch đến những gì bạn bán sẽ xác định lựa chọn thành lập công ty Offshore ở đâu tốt nhất.
Tuy nhiên, hầu hết mọi người vẫn tiếp tục coi một trong những tài sản tiết kiệm thuế là quan trọng nhất, giống như quyết định giữa táo Fuji và táo Granny Smith tại cửa hàng tạp hóa. Tất cả những gì họ muốn biết là nơi họ có thể thành lập công ty Offshore rẻ nhất.
Nhưng trước khi thành lập công ty ở nước ngoài, bạn cần tự hỏi mình một số câu hỏi để xác định cơ cấu tốt nhất cho mình. Nó có thể là rẻ nhất? Có lẽ. Nhưng có lẽ là không. Những loại chẩn đoán này sẽ đảm bảo rằng cấu trúc của bạn hoàn toàn tuân thủ luật pháp ở mọi nơi bạn hoạt động và nơi bạn sống đồng thời giảm thuế của bạn.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ chia sẻ 10 câu hỏi hàng đầu mà chúng tôi đã trả lời với khách hàng để xác định nơi giúp họ thành lập công ty Offshore. Đây không phải là một danh sách đầy đủ, nhưng nó sẽ chỉ cho bạn đi đúng hướng và giúp bạn suy nghĩ với tư duy xa lạ về doanh nghiệp của mình và những cách bạn có thể tận dụng các cơ hội ở nước ngoài.
Đi đến nơi BẠN được đối xử tốt nhất đòi hỏi một chiến lược cá nhân và độc đáo để thành công. Đó là lý do tại sao thực hiện một công việc chẩn đoán nhỏ để xác định các lựa chọn tốt nhất của bạn cho việc thành lập công ty ở nước ngoài được khuyến khích nếu bạn muốn cấu trúc thực sự hoạt động.
Nếu bạn không muốn công ty mới của mình hoạt động, hãy bỏ qua bài viết này và ném tiền của bạn vào dịch vụ thành lập có phí thấp hơn $ 100 so với dịch vụ tiếp theo.
Nhưng nếu bạn muốn lời khuyên của chúng tôi, đừng để bị thổi phồng. Thực hiện nghiên cứu của bạn và tìm ra những gì sẽ phù hợp nhất với bạn và công ty của bạn.
Cấu trúc công ty Offshore tốt nhất và vị trí công ty Offshore tốt nhất sẽ được cá nhân hóa cho bạn. Và có nhiều điều cần được xem xét để xác định quyền tài phán công ty ở nước ngoài tốt nhất của bạn.
Đây là những câu hỏi bạn cần xem xét:
Nơi bạn sinh sống là một trong những phần quan trọng nhất để hình thành một công ty ở nước ngoài. Nhờ các yếu tố như cư trú thuế, loại trừ thu nhập nước ngoài và các quy tắc CFC, chỉ đơn thuần kiếm thu nhập ở một công ty Offshore trong khi sống ở một quốc gia có thuế suất cao sẽ KHÔNG giúp bạn tiết kiệm thuế.
Có câu nói rằng trong kỷ nguyên minh bạch hiện đại của chúng ta, "Di chuyển cái mông của bạn quan trọng hơn việc di chuyển tài sản của bạn."
Mặc dù có nhiều cách để giảm nhưng không loại bỏ thuế bằng cách cho doanh nghiệp của bạn giảm thuế ngay cả khi cá nhân bạn vẫn ở một quốc gia có thuế cao, nhưng điều này sẽ liên quan đến việc lập kế hoạch cẩn thận hơn nhiều (và có thể rủi ro kiểm toán cao hơn).
Hơn nữa, việc sống ở một số quốc gia có thể khiến bạn không đủ điều kiện để thành lập công ty ở đó, hoặc ít nhất là để tiếp cận các lợi ích thuế nước ngoài có sẵn trong nước.
Biết nơi bạn sống, nơi bạn muốn sống và phong cách sống mà bạn muốn hướng tới thực sự quan trọng khi thành lập một công ty ở nước ngoài vì các hệ thống thuế khác nhau trên thế giới và cách chúng ảnh hưởng đến các phần khác của phương trình nước ngoài.
Mặc dù bạn có thể có một công ty miễn thuế ở Seychelles, nhưng việc cư trú của bạn ở Bỉ có thể khiến bạn phải trả thuế doanh nghiệp ở đó. Bằng cách này, việc hiểu hệ thống thuế nơi bạn sống đóng vai trò như thế nào trong việc kết hợp hoạt động ra nước ngoài.
Bạn là công dân ở đâu? Bạn đóng thuế ở đâu? Chúng có cùng một nơi hay chúng khác nhau? Quốc gia mà bạn coi là nơi đóng thuế của mình sẽ ảnh hưởng đến các yếu tố còn lại mà chúng tôi sẽ đề cập trong bài viết này và thay đổi cách thức hoạt động của cấu trúc bạn đã xây dựng.
Điều này phần lớn áp dụng cho công dân Hoa Kỳ vì Hoa Kỳ sẽ luôn là nơi đóng thuế của họ trừ khi họ từ bỏ quốc tịch và điều đó mang theo nhiều nghĩa vụ pháp lý và gánh nặng thuế. Nhưng điều quan trọng là các công dân phương Tây khác từ những nơi như Châu Âu, Canada và Úc phải hiểu tầm quan trọng của việc thiết lập một nơi cư trú thuế bên ngoài quốc gia của họ để làm cho cơ cấu ở nước ngoài của họ hoạt động.
Những sai lầm mà mọi người mắc phải với các công ty Offshore liên quan đến quyền công dân và thuế của họ thường bắt đầu khi họ truy cập trực tuyến và nghiên cứu “Những nơi tốt nhất để thành lập ở nước ngoài” và kết thúc qua điện thoại với một công ty trên một hòn đảo như Nevis hoặc Seychelles với thuế doanh nghiệp ưu đãi. luật dành cho nhà đầu tư nước ngoài.
Ồ, và phí thành lập thì rẻ.
Điều mà nhiều nhà quảng bá nước ngoài sẽ không nói với bạn là vì thu nhập của bạn không bị đánh thuế tại nơi công ty được thành lập không có nghĩa là thu nhập đó sẽ không bị đánh thuế nơi bạn sống hoặc nơi bạn là công dân. Ví dụ, nhiều công dân Hoa Kỳ tin rằng chỉ cần không hồi hương tiền về Hoa Kỳ có nghĩa là tiền đó không bị đánh thuế ở đó.
Không gì có thể hơn được sự thật.
Trong cả hệ thống thuế dựa trên quyền công dân như Hoa Kỳ và hệ thống đánh thuế dựa trên khu dân cư phổ biến ở phần còn lại của phương Tây, bạn có trách nhiệm nộp thuế cho thu nhập trên toàn thế giới của mình. Không quan trọng bạn kiếm được nó ở đâu hay nó đã từng vào thuế của bạn hay chưa, nếu đó là tiền của bạn, bạn sẽ phải trả thuế.
Đó là, tất nhiên, trừ khi bạn cấu trúc mọi thứ đúng cách.
Người châu Âu, người Úc, người Canada và những người khác có cơ hội trở thành những người không phải cư trú chịu thuế của nước sở tại để tránh phải trả thuế trên lợi nhuận của công ty Offshore của họ. Đó không phải là một quá trình đơn giản và nơi bạn kết hợp có thể ảnh hưởng đến nơi bạn chọn để thiết lập cơ quan thuế mới của mình và ngược lại.
Mặt khác, công dân Hoa Kỳ có thể được giảm thuế với một số cấu trúc và loại trừ ở nước ngoài, nhưng họ có thể sẽ không thể sống hoàn toàn miễn thuế trừ khi họ từ bỏ quốc tịch Hoa Kỳ.
Đây là một câu hỏi tôi luôn hỏi mọi người khi họ đến nhờ tôi giúp đỡ. Tôi xem xét khách hàng của họ là ai, họ ở đâu, cách họ tiếp thị với những khách hàng đó và sự hiện diện của họ ở những quốc gia đó.
Có một số lỗi mà tôi thường xuyên thấy những người mới ra nước ngoài mắc phải liên quan đến nơi khách hàng của họ sống và điều đó sẽ ảnh hưởng như thế nào đến cấu trúc công ty và tình hình thuế tổng thể của họ.
Đầu tiên là họ giả định rằng họ phải kết hợp nơi khách hàng của họ sống. Điều đáng xem là khách hàng của bạn đang ở đâu, nhưng nó có thể không ảnh hưởng đến việc kết hợp vào đâu.
Nếu bạn sở hữu một quầy sữa chua đông lạnh, thì nơi khách hàng sống rõ ràng là rất quan trọng vì đó cũng là nơi doanh nghiệp của bạn sinh sống. Thật khó để lập luận rằng một doanh nghiệp thực sự được đặt ở London sẽ không phải nộp thuế ở London.
Tuy nhiên, đối với các doanh nghiệp độc lập về địa điểm và kinh doanh internet, khách hàng của bạn có thể không liên quan. Trái ngược với những gì mọi người tin tưởng, bạn có thể bán cho nhiều quốc gia khác nhau (bao gồm cả Mỹ) và bề ngoài không phải trả thuế.
Trên thực tế, tốt nhất là bạn nên bán cho nhiều thị trường khác nhau trên thế giới. Bán hàng vào một quốc gia có thể yêu cầu lập kế hoạch bổ sung để đảm bảo rằng cấu trúc của bạn phù hợp với quốc gia đó. Mặc dù vậy, nếu bạn thiết lập đúng cách, bạn có thể bán sản phẩm của mình vào một quốc gia mà không gây ra vấn đề về thuế thu nhập.
Cái bẫy mà một số người rơi vào là họ lật ngược ý tưởng này. Họ sống và thành lập doanh nghiệp của mình ở Hoa Kỳ, nhưng bán hàng cho các quốc gia trên thế giới và nghĩ rằng vì họ không bán hàng cho Hoa Kỳ nên họ sẽ không phải trả thuế ở đó.
Đó không phải là cách nó hoạt động.
Vấn đề không phải là bạn đang bán sản phẩm của mình cho Hoa Kỳ. Vấn đề là doanh nghiệp của bạn đang ở Hoa Kỳ. Nếu doanh nghiệp của bạn được thành lập bên trong Hoa Kỳ, doanh nghiệp sẽ phải trả thuế ở đó bất kể sản phẩm được vận chuyển ở đâu.
Nếu tất cả những gì bạn đang làm là vận chuyển một sản phẩm vào trong nước, điều đó có thể không gây ra vấn đề về thuế thu nhập. Nhưng tùy thuộc vào tỷ lệ phần trăm doanh nghiệp của bạn được tạo ra từ doanh số bán hàng ở bất kỳ quốc gia nào, đó có thể là một vấn đề. Chi tiết cụ thể về sản phẩm đến từ đâu và nơi chúng được bán rất quan trọng. Nếu bạn không cẩn thận, nó có thể tạo ra tất cả các loại vấn đề về thuế cho bạn.
Ví dụ: gần đây chúng tôi đã làm việc với một người bán các khóa tu yoga trực tiếp. Việc đặt và bán diễn ra trực tuyến, cho phép họ kiểm soát phần đó của phương trình thuế. Tuy nhiên, vì dịch vụ đang được thực hiện ở một quốc gia khác, nên có một lập luận có thể được đưa ra về nơi diễn ra giao dịch mua bán thực sự.
Nơi bạn bán sản phẩm của mình có khả năng thay đổi đáng kể cách thức đánh thuế của công ty bạn.
Tuy nhiên, có nhiều cách để tạo ra một cấu trúc ra nước ngoài cho phép bạn bán hàng vào một quốc gia mà không phải trả thuế ở đó. Vấn đề là xác định “mối quan hệ” của bạn ở đâu và cách mỗi quốc gia mà khách hàng của bạn sinh sống cho rằng hoạt động của bạn ở đó.
Nơi khách hàng của bạn sống cũng có thể ảnh hưởng đến sự lựa chọn của bạn về công ty nước ngoài tốt nhất, nếu ví dụ, khách hàng của bạn là các công ty Mỹ không thoải mái chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng Belize. Nếu đúng như vậy, thì thành lập công ty Offshore ở Belize có thể không phải là ý tưởng tốt nhất, ngay cả khi nó có thể chấp nhận được từ góc độ thuế.
Cuối cùng, một số quốc gia - cụ thể là những quốc gia cung cấp IBC hoặc các công ty kinh doanh quốc tế - cấm bạn bán cho những người ở quốc gia của họ như một phần của việc được hưởng thuế suất bằng 0.
Các công ty ở Belize bị đánh thuế theo thuế suất thu nhập bình thường, nhưng IBC của Belize trả thuế bằng 0 miễn là họ không kinh doanh trong Belize. Vì vậy, nếu bạn muốn kết hợp với Belize, hãy đảm bảo rằng bạn không có bất kỳ khách hàng Belizean nào trước khi thiết lập cửa hàng.
Điều tương tự cũng có thể được nói đối với nhiều khu vực pháp lý của công ty Offshore khác.
Nơi công ty của bạn hoạt động cũng là một yếu tố quan trọng trong việc kết hợp ở đâu. Đó là bởi vì một trong những khía cạnh quan trọng của thuế doanh nghiệp là nơi công việc đang được thực hiện.
Nếu bạn đi ra nước ngoài và có nhân viên ngồi trong một công ty ở đâu đó làm việc cho bạn, họ sẽ tạo ra mối quan hệ về thuế ở quốc gia đó.
Tôi đã làm việc với một người gần đây có người ở Úc làm dịch vụ khách hàng. Có một số tiềm năng nghiêm trọng cho một vấn đề ở đó bởi vì nhóm dịch vụ khách hàng này đã tham gia vào công việc kinh doanh bên trong nước Úc.
Chúng tôi muốn tìm ra cách tách đội dịch vụ khách hàng ra khỏi hoạt động kinh doanh chính và đưa họ vào một cơ cấu riêng biệt, chẳng hạn như một công ty cung cấp nhân sự. Điều đó tạo ra sự phức tạp hơn nhưng sẽ làm giảm tác động của mối quan hệ thuế mà bạn có thể đang tạo ra cho chính mình để bạn có thể đảm bảo doanh nghiệp của mình bị đánh thuế ở nơi bạn muốn.
Nếu bạn mới bắt đầu với quy trình tuyển dụng, tốt hơn hết là bạn nên làm theo lời khuyên của chúng tôi về việc thuê nhà thầu và xây dựng một nhóm độc lập về địa điểm ở nước ngoài ngay từ đầu. Bạn sẽ có thể giữ cho doanh nghiệp của mình đơn giản nhất có thể trong khi giảm khả năng doanh nghiệp bị mắc vào lưới thuế của một quốc gia.
Hãy nhớ rằng, bạn có thể thành lập bao nhiêu công ty Offshore tùy thích, nhưng nếu công việc của bạn đang được thực hiện ở Hoa Kỳ, bạn gần như chắc chắn sẽ nợ thuế Hoa Kỳ. Điều này cũng xảy ra với nhân viên và nhà thầu độc lập của bạn. Bạn có thể thuê công dân Hoa Kỳ làm việc cho mình, nhưng nếu họ đang làm việc trên đất Hoa Kỳ, bạn có thể sẽ gặp vấn đề.
Điều này cũng xảy ra đối với một số khu vực pháp lý nước ngoài. Một số công ty Hồng Kông có thể đủ điều kiện tham gia cuộc bầu cử về thuế ở nước ngoài, nhưng nếu bạn hoặc nhân viên của bạn đang thực hiện công việc từ Hồng Kông, bạn sẽ được yêu cầu nộp thuế doanh nghiệp tại đó.
Điều đó có nghĩa là bạn nên xem xét nơi bạn và nhân viên của bạn sống, làm việc, gặp gỡ khách hàng, ký hợp đồng và hơn thế nữa trước khi kết hợp.
Đây là nguyên tắc tương tự đối với vị trí của nhân viên. Nếu bạn đang bán mọi thứ thông qua Amazon hoặc kinh doanh một số loại hình kinh doanh thương mại điện tử, nơi bạn có thể quản lý mọi thứ trên một chiếc máy tính mà chỉ cần xuất nhập vào ba lô của bạn, bạn sẽ ở một vị trí khá linh hoạt.
Nhưng, điều gì sẽ xảy ra nếu bạn có một hộp thư ở đâu đó?
Nói chung, đây sẽ không phải là điều đáng lo ngại, nhưng nếu bạn có hộp thư ở Texas, họ sẽ gửi thư cho bạn vào cuối ngày và tìm kiếm bạn trả $ 50 vì bạn không cần phải khai thuế.
Nhưng, nếu bạn có một văn phòng lớn hơn ở đâu đó? Nếu bạn thậm chí có một văn phòng ảo đơn giản ở một tiểu bang như California, họ có thể tìm cách lôi bạn vào lưới thuế của họ. Tôi không muốn bất cứ điều gì có thể buộc tôi phải nộp thuế ở một nơi như California.
Và nếu bạn có một phần lớn hơn trong hoạt động của mình, chẳng hạn như một nhà kho để sắp xếp hàng hóa, bạn sẽ thấy mình bị kéo vào dễ dàng hơn. Nếu sản phẩm đang được vận chuyển đến đó, nếu mọi người đang làm việc ở đó với số tiền của bạn, thì cuối cùng bạn sẽ gặp phải một số phức tạp tốn kém.
Điều đó sẽ ảnh hưởng đến nơi công ty Offshore của bạn cần đặt trụ sở và toàn bộ cấu trúc của kế hoạch ra nước ngoài của bạn sẽ như thế nào
Bạn cần thiết lập các văn phòng của mình theo cách ngăn chúng lây nhiễm sang các hoạt động còn lại của công ty.
Cách bạn nhận các khoản thanh toán và nơi bạn thu tiền cho doanh nghiệp của mình có thể ảnh hưởng đến nơi bạn nên thành lập công ty ở nước ngoài của mình.
Nếu bạn đang nhận tiền từ một công ty như Amazon, nơi họ chỉ cần gửi tiền vào tài khoản của bạn, điều đó sẽ khiến mọi thứ dễ dàng hơn một chút. Trên thực tế, có một tài khoản ngân hàng ở Hoa Kỳ hoặc Vương quốc Anh có thể dễ dàng hơn để được thanh toán thông qua các công ty như Amazon.
Nếu bạn nhận tiền thông qua chuyển khoản ngân hàng cho các dịch vụ như tiếp thị liên kết hoặc tư vấn, mọi thứ sẽ thậm chí còn dễ dàng hơn. Nó làm cho tình huống của bạn linh hoạt hơn nhiều và cung cấp cho bạn nhiều lựa chọn hơn nếu mọi người chỉ đơn giản là chuyển tiền vào.
Vấn đề lớn hơn là nếu bạn cần tài khoản người bán để chấp nhận thẻ tín dụng, hoặc tài khoản PayPal hoặc các tiện ích khách hàng khác.
Nếu đây là tình huống của bạn, bạn sẽ cần phải xem xét kỹ lưỡng chất lượng của khu vực tài phán nơi bạn thành lập công ty Offshore của mình. Hầu hết các công ty ở nước ngoài được xếp hạng cho các nhà cung cấp thương gia rủi ro cao với hoạt động kém dễ dàng, thời gian giải quyết chậm và phí cao.
Các công ty Offshore truyền thống ở những nơi như Mauritius hoặc Labuan hoặc Nevis có ít cơ sở hạ tầng cho tài khoản người bán và có một danh sách nhỏ và ngày càng ít các ngân hàng chấp nhận công ty của họ.
Trên hết, tài khoản PayPal ở nước ngoài thường bị hạn chế nhiều hơn về việc rút tiền mặt cũng như phí cao hơn.
Do đó, bạn có thể cần phải xem xét cấu trúc công ty Offshore gồm hai phần đơn giản để chấp nhận thẻ tín dụng. Điều này có thể có nghĩa là kết hợp doanh nghiệp của bạn ở một nơi như BVI và sau đó thành lập công ty thanh toán hoặc công ty con ở một nơi khác.
Điều này chắc chắn sẽ tạo ra sự phức tạp hơn và thêm một số thuế, vì vậy điều quan trọng là quay lại các câu hỏi về những gì bạn bán, bạn bán nó với giá bao nhiêu, bạn bán nó ở đâu và bạn nhận được số tiền đó như thế nào trong.
Đặc biệt, công dân Hoa Kỳ nên đảm bảo rằng công ty Offshore của họ có khả năng mở tài khoản ngân hàng nước ngoài ngay từ đầu. Một công ty không có tài khoản ngân hàng sẽ ít được sử dụng, và nhiều công ty trên đảo hiện đang bị các ngân hàng chính ở các nước phát triển đóng cửa.
Mới năm ngoái, Latvia đã đóng cửa đối với tất cả các công ty thuộc BVI. Và trong khi một người Bungari có thể có tài khoản tại nhiều ngân hàng Caribe, nhiều ngân hàng trong số đó thường từ chối chấp nhận công dân Hoa Kỳ, có nghĩa là công ty của bạn có thể gặp khó khăn khi có tài khoản ngân hàng.
Đó là lý do tại sao tôi nói rằng trên bờ là ngoài khơi mới; bạn phải vượt ra ngoài việc chỉ xem xét các hòn đảo nhỏ để kết hợp.
Có quá nhiều người đã gọi cho chúng tôi nói rằng họ đã có công ty và tài khoản ngân hàng của họ nhưng đã một năm rồi và họ không thể kiếm được tiền vì khách hàng không thể trả tiền cho họ. Việc thành lập công ty ở nước ngoài rẻ nhất có thể khiến bạn rơi vào tình huống tương tự.
Tùy thuộc vào những gì bạn bán, bạn có thể thiết lập ở Hồng Kông và tận dụng một số tài khoản người bán ở đó. Chúng đã trở nên nổi tiếng là khó và thường chỉ dành cho các doanh nghiệp địa phương nộp thuế, nhưng hiện nay có một số lựa chọn tốt.
Ví dụ: Stripe hiện đang ở Hồng Kông, nhưng họ cũng yêu cầu phải ghé thăm trang web trong hầu hết các trường hợp, có nghĩa là bạn sẽ bị đánh thuế nếu sử dụng chúng. Một lần nữa, một số người đã thành công với chúng, một số thì không.
Tuy nhiên, bạn vẫn tiếp tục, yếu tố đầu tiên là cách bạn sẽ được thanh toán. Các khoản thanh toán càng ít và các bên càng đáng tin cậy thì càng dễ dàng và tốt hơn.
Làm thế nào để bạn lấy tiền từ công ty của bạn? Đây có thể là một vấn đề khi xác định nơi kết hợp ở nước ngoài vì điều quan trọng là hệ thống thuế của nước sở tại và công ty Offshore của bạn phải “phù hợp” với nhau.
Gần đây, chúng tôi đã làm việc với một người đang sống và làm việc tại Hồng Kông bằng cách thành lập doanh nghiệp tại Hồng Kông. Như nhiều chủ sở hữu công ty ở đó, anh ta nhận cổ tức thay cho một khoản lương lớn vì Hồng Kông cho phép chủ sở hữu công ty của họ làm điều đó.
Tuy nhiên, quý ông này cũng là công dân Hoa Kỳ, và mặc dù anh ta đủ tiêu chuẩn để được Loại trừ thu nhập kiếm tiền ở nước ngoài và có thể loại trừ khoảng $ 107.600 (tính đến năm 2020) thu nhập hoạt động mỗi năm từ thuế, nhưng cổ tức - đặc biệt là từ một công ty Hồng Kông - thì không. “Thu nhập kiếm được” cũng như được ưu đãi về thuế dưới bất kỳ hình thức nào.
Về cơ bản, anh ấy đang làm một điều thông minh ở Hồng Kông nhưng lại là một điều khá thiếu khôn ngoan khi dựa trên quốc tịch Hoa Kỳ của anh ấy. Khi thành lập một công ty ở nước ngoài, điều quan trọng là phải hiểu nó sẽ tương tác như thế nào với các nghĩa vụ khác mà bạn có. Nếu hệ thống của bạn quá khác nhau, nó có thể tạo ra các biến chứng. Điều cuối cùng bạn muốn là có các mảnh ghép với các mục tiêu đối lập trực tiếp.
Bạn cũng muốn xem xét cách doanh nghiệp của mình thực hiện thanh toán cho người khác, cho dù họ là nhân viên, nhà thầu, nhà cung cấp hay nhà cung cấp dịch vụ. Họ có gặp phải những hạn chế khi cố gắng nhận tiền của bạn không?
Chúng tôi đã làm việc với một người cách đây không lâu, người đã thành lập công ty và tài khoản ngân hàng của họ ở đảo Síp. Mặc dù họ được hợp nhất trong Liên minh Châu Âu, nhưng khi họ gửi thanh toán cho các nhà cung cấp, ngân hàng trung gian đã gắn cờ số tiền đến từ một ngân hàng Síp là đáng ngờ.
Ngân hàng không quen với Síp và cho rằng họ chấp nhận thanh toán có quá nhiều rủi ro.
Nếu bạn không thiết lập mọi thứ một cách chính xác, việc phân loại cách bạn được trả và cách bạn trả cho người khác có thể trở thành cơn ác mộng đối với công ty của bạn. Bởi vì điều này, các IBC truyền thống sẽ không hoạt động tốt. Chúng sẽ không cung cấp cho bạn sự linh hoạt trong hoạt động mà bạn cần.
Những gì bạn bán sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến cách thức và vị trí bạn thiết lập cơ cấu kinh doanh của mình.
Thỉnh thoảng, ai đó sẽ đến gặp chúng tôi với một doanh nghiệp bán thực phẩm chức năng từ thảo dược, hoặc có thể họ làm tiếp thị liên kết cho các sòng bạc. Chúng tôi thậm chí đã có một anh chàng đến với chúng tôi, người đang kinh doanh phim khiêu dâm.
Đây có thể là một vấn đề.
Những loại hình kinh doanh rủi ro này sẽ khó vươn ra nước ngoài hơn.
Hiện nay, có nhiều cách khác nhau để tách công ty của bạn thành các cấu trúc khác nhau. Chỉ vì bạn có một công ty bây giờ không có nghĩa là bạn phải có một công ty mãi mãi. Bạn có thể thành lập một công ty tiếp thị, một công ty nhân sự, một công ty vận hành, v.v.
Nhưng nếu chúng ta đang nói về một sản phẩm sòng bạc, chẳng hạn, có một số quốc gia trong số này sẽ thận trọng hơn. Trong một số trường hợp, thậm chí có một số quốc gia nhất định không muốn tham gia vào bất kỳ điều gì liên quan đến tiền điện tử.
Vì vậy, nếu bạn có rủi ro cao, nhiều khu vực pháp lý của công ty Offshore truyền thống sẽ không rơi vào điều đó. Và trong khi cơ quan đăng ký công ty có thể không quan trọng lắm, các ngân hàng đi kèm với điều đó có thể không thích điều đó.
Ví dụ: các ngân hàng ở Belize rất bảo thủ và không muốn sử dụng bất cứ thứ gì như phim khiêu dâm. Vì vậy, những gì bạn bán là quan trọng.
Thêm vào đó, bạn cũng muốn xem xét sản phẩm của mình là vật lý hay kỹ thuật số, chẳng hạn như một dịch vụ.
Nếu bạn bán dịch vụ, bạn nên xem xét cẩn thận nơi dịch vụ bạn bán đang được thực hiện và những người chúng đang được thực hiện. Nếu bạn đang bán các sản phẩm kỹ thuật số, thì bạn có thể tuyên bố rằng bạn phải chịu thuế ở nơi sản xuất và sản xuất các sản phẩm đó.
Trong cả hai trường hợp này, “nước ngoài” có thể là câu trả lời cho cả hai và bạn có thể trả bằng không thuế.
Tuy nhiên, nếu bạn bán các sản phẩm kỹ thuật số, bạn có thể phải chịu thuế GST, VAT hoặc thuế bán hàng. Trong các trường hợp khác, các sản phẩm vật chất phải chịu thuế và trong các trường hợp khác, dịch vụ vẫn có thể chịu thuế VAT.
Ví dụ: Úc hiện yêu cầu thanh toán GST bởi bất kỳ doanh nghiệp nào bán hơn AUD 50.000 các sản phẩm kỹ thuật số mỗi năm ở đó ("thuế Netflix"). Ở quy mô lớn hơn, Liên minh Châu Âu đã tạo ra một hệ thống VAT MOSS yêu cầu bất kỳ ai bán sản phẩm kỹ thuật số cho người Châu Âu phải thực hiện rất nhiều thời gian để xác định mức thuế VAT nào cần thu và nộp.
Mặc dù các nghĩa vụ VAT hoặc GST có thể không thay đổi quốc gia tốt nhất của bạn để kết hợp, nhưng điều đó đáng được tính vào. Trong một số trường hợp, các doanh nhân cố gắng kết hợp thông minh ở nước ngoài chỉ để nhận ra rằng nó không rẻ hơn sau tất cả các chi phí tuân thủ.
Nếu bạn đang hoàn thiện các sản phẩm vật lý, bạn có thể cần hoặc không cần xem xét vị trí của chúng. Loại nhà kho bạn sử dụng và mối quan hệ của bạn với nhà sản xuất đều có thể là những vấn đề tiềm ẩn.
Nếu bạn có thể tìm ra cách sử dụng bên thứ ba để hoàn thiện sản phẩm của mình, bạn sẽ có lợi hơn nhiều.
Ví dụ, gần đây tôi đã làm việc với một người sản xuất các sản phẩm chăm sóc cá nhân của riêng anh ấy. Chiến lược thuế của ông liên quan đến việc sản xuất, lưu trữ và hậu cần tại quốc gia nơi sản phẩm được sản xuất. Trong trường hợp của anh ta, đáng ra phải trả một ít thuế để duy trì lợi thế sản xuất của mình trong khi giảm thuế đối với mọi thứ khác.
Tuy nhiên, nếu bạn là người bán Amazon FBA, người bán Shopify hoặc người giao hàng, bạn có thể gặp phải một tình huống khác, trong đó bạn không chạm vào sản phẩm nhưng vẫn cần xem xét chuỗi cung ứng trong việc xác định cấu trúc ở nước ngoài của mình.
Một lần nữa, chỉ cần bán vào một quốc gia có thể không cần phải trả thuế ở đó, cũng như việc lưu trữ sản phẩm trong nhà kho ở Hoa Kỳ hoặc Châu Âu không đảm bảo rằng bạn cũng sẽ trả thuế ở đó. Tuy nhiên, nếu bạn đang vận chuyển và lưu trữ hàng hóa thực, điều quan trọng là phải xem xét hậu cần và các quốc gia liên quan để đảm bảo bạn không gặp bất ngờ sau này.
Rõ ràng, không phải ai thành lập công ty ở nước ngoài cũng có thu nhập chủ động. Thu nhập thụ động, thu nhập bản quyền và tài sản trí tuệ đều được xem xét khác nhau tùy thuộc vào các yếu tố còn lại.
Có một số nơi, chẳng hạn như Hồng Kông, nơi họ dễ dàng hơn một chút khi nói đến thu nhập thụ động. Tuy nhiên, khi bạn đang nói về tiền bản quyền và IP, các quốc gia khác sẽ thực sự chú ý đến trường hợp của bạn về thuế.
Trong hầu hết các trường hợp, các công ty kinh doanh quốc tế truyền thống ở nước ngoài có thể không quan tâm nhiều như vậy, nhưng có những công ty khác sẽ đưa ra cho bạn một số vấn đề thực tế nếu bạn đến với họ với một số loại thu nhập nhất định.
Sau khi đã xem xét tất cả các câu hỏi này, bạn sẽ có thể hiểu rõ về các khu vực pháp lý của công ty Offshore tốt nhất dành cho bạn. Đây là những câu hỏi chính một lần nữa để bạn xem xét:
Trong một số trường hợp, đặc biệt nếu bạn là một công ty nhỏ với những người độc lập về địa điểm làm việc cho bạn, thì việc thiết lập ở một khu vực tài phán thuế thấp hoặc bằng không có thể là lựa chọn tốt nhất của bạn. Ở những nơi khác, tùy thuộc vào công việc bạn đang làm, bạn có thể muốn xem xét cách tận dụng các hiệp định thuế.
Nhưng trong hầu hết các trường hợp, lựa chọn tốt nhất của bạn là tạo ra một con lai Offshore / Onshore cho phép bạn ở trên bờ nhiều nhất có thể vì việc ở ngoài khơi theo truyền thống không còn hoạt động nữa. Trong năm 2020 và hơn thế nữa, tôi không muốn vươn xa với công ty Nevis và tài khoản ngân hàng St. Lucia của mình.
Có nhiều cách tốt hơn để tạo ra sự giàu có và đi đến nơi bạn được đối xử tốt nhất trong kỷ nguyên minh bạch này.
Về sau, sử dụng các phương pháp truyền thống sẽ không hiệu quả.
Vì vậy, hãy xem xét kỹ các chi tiết về hoạt động của công ty và tự hỏi bản thân những câu hỏi hóc búa và bạn sẽ bắt đầu tìm ra những lựa chọn tốt nhất cho mình.
Nếu bạn đã sẵn sàng để bắt đầu một kế hoạch tổng thể ra nước ngoài sẽ giúp bạn tìm ra cấu trúc công ty Offshore tốt nhất để tiết kiệm tiền, còn chần chừ gì nữa mà không nhanh chóng liên lạc với chúng tôi tại :support@beyondincorp.com.
Tác giả: beyondincorp
Ý kiến bạn đọc
