Công nghệ đã giúp cho bất kỳ ai có tài khoản ngân hàng và kết nối internet đều có thể truy cập vào bất kỳ thị trường nào chỉ với một vài cú nhấp chuột, dù là mua cổ phiếu, đầu tư vào kim loại quý hay giao dịch tiền điện tử.
Những lợi thế tương tự này cho phép những người sống và làm việc ở một quốc gia này có thể tiến hành kinh doanh ở một quốc gia khác ngay lập tức. Sự di chuyển toàn cầu của hàng hóa và vốn mang lại cho các cá nhân cơ hội tận dụng tối đa luật pháp địa phương tại các khu vực tài phán nước ngoài.
Các trung tâm tài chính cung cấp cấu trúc công ty cho phép các cá nhân sống ở một quốc gia, giao dịch ở quốc gia thứ hai và nắm giữ tài sản ở một quốc gia thứ ba. Điều này mang lại cho các doanh nghiệp lợi thế về cơ cấu tổ chức dưới hình thức giảm bớt các quy định và báo cáo tài chính.
Thỏa thuận ra nước ngoài này mang lại cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư vào tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử một số lợi ích không thể tìm thấy nếu bạn kết hợp và nắm giữ tất cả tài sản của mình trong nước ở một quốc gia duy nhất.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu lý do tại sao việc thành lập công ty ở nước ngoài với danh mục đầu tư tiền điện tử hoặc bitcoin của bạn lại đáng giá cũng như một số thách thức hiện tại mà các tổ chức tài chính và ngân hàng đang phải đối mặt trong việc tích hợp tiền điện tử vào thị trường toàn cầu.
Chúng tôi cũng sẽ xem xét cách thành lập một doanh nghiệp Offshore sẽ cho phép các nhà giao dịch tiền điện tử có khả năng đạt được mức độ bảo vệ tài sản, quyền riêng tư và hiệu quả thuế cao hơn so với việc nắm giữ và giao dịch tiền điện tử trong nước.
Blockchain là một ví dụ hoàn hảo về công nghệ mới và sắp ra mắt với khả năng gây gián đoạn lớn trong phong trào tài chính toàn cầu. Bằng cách tạo ra một sổ cái phân tán, có thể xem công khai để lưu trữ dữ liệu và giao dịch, nó cung cấp khả năng chống lại nhiều thiếu sót trong các hệ thống tài chính và kỹ thuật số hiện tại của chúng tôi. Với nhiều quốc gia tận dụng tính minh bạch và khả năng lập trình cho các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương của họ, rõ ràng nó sẽ đóng một vai trò lớn trong tương lai của ngành tài chính.
Tiền điện tử là tài sản kỹ thuật số được bảo đảm bởi một chuỗi khối liên kết mật mã. Chúng ở dạng Tiền xu hoặc Mã thông báo và được sử dụng chủ yếu như một phương tiện trao đổi (mặc dù tiện ích của những tài sản này vượt xa phạm vi của bài viết này).
Một trong những điểm khác biệt chính giữa tiền điện tử “ảo” và tiền kỹ thuật số là chúng không được liên kết trực tiếp với các hệ thống tiền tệ dựa trên fiat. Điều này không có nghĩa là chúng không có giá trị mà đúng hơn giá trị của chúng không được xác định trước bởi đấu thầu hợp pháp hiện có. Điều này có nghĩa là thị trường tiền điện tử phải chịu rất nhiều biến động về giá.
Đối với cả các nhà đầu tư — nhìn thấy tiềm năng tăng trưởng triệt để — và các nhà giao dịch — nắm bắt cơ hội mà sự biến động trong ngày mang lại — thật dễ dàng để thấy cách một người có thể tận dụng thị trường tiền điện tử.
Có một số vấn đề phải đối mặt với tiền điện tử trên toàn thế giới và chúng có thể được chia thành hai loại chính: bảo mật và quy định.
Có ý nghĩa là bởi vì công nghệ này quá mới và nó có ý nghĩa toàn cầu rất lớn, những người đưa ra quy định vẫn chưa có thời gian để hình thành quan điểm của họ về nó. Mặc dù nó có thể khác nhau rất nhiều giữa các quốc gia, nhưng hầu hết những kẻ cơ hội tiền điện tử sẽ phải đối mặt với những khó khăn khác nhau.
Không nên xuất hiện tin tức rằng các cơ quan lập pháp đưa ra các quy định chậm chạp và thường không theo kịp sự phát triển nhanh chóng của công nghệ. Ở hầu hết các quốc gia, quan điểm chính thức về tiền điện tử vẫn chưa được hoàn thiện, có nghĩa là mặc dù các hoạt động tiền điện tử có thể được chấp nhận, nhưng các quy định có thể thay đổi rất nhanh và rất mạnh.
Điều này đã xảy ra gần đây ở Hoa Kỳ với đề xuất KYC đột ngột trên tất cả các ví tiền điện tử và lệnh cấm hàng loạt ở các quốc gia như Ấn Độ và Nigeria - tất cả các đề xuất này đã được đệ trình và lên kế hoạch thực hiện trong vài tuần chứ không phải vài tháng.
Là một nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch cá nhân, bạn sẽ dễ dàng điều chỉnh chiến lược của riêng mình với những thay đổi khi chúng xảy ra, hơn là một công ty dựa trên tiền điện tử. Tuy nhiên, nó đòi hỏi phải liên tục nhận thức được quan điểm của quốc gia cư trú của bạn là gì, nơi bạn đang giao dịch và nơi bạn đang cất giữ tài sản của mình trong khi dự đoán động thái tiếp theo của họ - không phải là một kịch bản lý tưởng.
Mặc dù tiền điện tử ngày càng được chấp nhận nhiều hơn trong (và thậm chí đôi khi được cung cấp bởi) thế giới tài chính truyền thống, nhưng phần lớn có thể khó để có được một tài khoản ngân hàng cho phép hoạt động tiền điện tử. Các ngân hàng cung cấp dịch vụ tiền điện tử của riêng họ và không muốn kích hoạt sự cạnh tranh của họ hoặc họ chỉ đơn giản coi các loại tài sản này là tài sản được quản lý kém với rủi ro quá cao cho khách hàng của họ.
Tương tự như các chính phủ, nhiều ngân hàng có thể thay đổi lập trường của họ dường như chỉ trong một sớm một chiều, từ chối giao dịch với các sàn giao dịch tiền điện tử, nghĩa là cần phải thay đổi ngân hàng với thông báo ngắn chỉ để gửi hoặc nhận fiat. Điều này đặc biệt tẻ nhạt nếu tiền điện tử đóng vai trò là thu nhập chính của bạn.
Ở hầu hết các nơi trên thế giới, thu nhập từ việc tăng giá trị tài sản (hay còn gọi là: lãi vốn) là một dạng thu nhập chịu thuế. Điều này có nghĩa là với tư cách là nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch, bất kỳ khoản lợi nhuận nào từ việc nắm giữ tiền điện tử của bạn sẽ bị đánh thuế theo thu nhập hoặc lãi vốn, theo luật của quốc gia bạn về tiền điện tử.
Nộp thuế đối với các giao dịch tiền điện tử có thể là một quá trình rất tẻ nhạt tùy thuộc vào nơi cư trú trong nước của bạn. Ví dụ: ở Anh và Mỹ, cách tiếp cận là thuế không chỉ được áp dụng khi bán tiền điện tử thành tiền fiat (nghĩa là: khi chuyển ra tiền mặt), mà bất kỳ giao dịch nào từ tài sản này sang tài sản khác đều là một sự kiện chịu thuế. Điều này có nghĩa là nếu bạn đang thực hiện hàng trăm hoặc thậm chí hàng nghìn giao dịch từ tiền điện tử này sang tiền điện tử khác mỗi năm, tất cả những giao dịch này cần được báo cáo riêng lẻ. Do đó, biên lợi nhuận và giá trị fiat chính xác tại thời điểm đó phải được biết đến cho mỗi và mọi giao dịch!
Điều này cũng gây bất lợi cho các nhà đầu tư vì điều này có thể xảy ra trong nhiều trường hợp tốn kém hơn so với việc chỉ trả một lần thuế. Hãy tưởng tượng bạn đóng một vị thế từ một tài sản để kiếm lợi nhuận và sau đó chuyển những khoản tiền đó thành một tài sản khác bị lỗ. Việc buôn bán có lãi vẫn phải nộp thuế mặc dù bạn có thể không còn số tiền đó nữa. Điều này thường đòi hỏi các nhà đầu tư phải bán thêm một tài sản khác để trang trải các khoản thuế của họ.
Các nhà giao dịch chuyên nghiệp thường cũng có thể thấy mình trong vùng thuế âm u vì hầu hết có khả năng cũng đang nắm giữ một số tài sản tiền điện tử trong khi cũng giao dịch chúng. Ở một số quốc gia, điều này có thể không thuận lợi vì lãi vốn và khung thuế thu nhập sẽ được chia sẻ.
Vì vậy, bạn có thể nhanh chóng nhận ra rằng lợi nhuận mà bạn khó kiếm được sẽ bị tiêu hao rất nhiều và hoạt động kinh doanh mô hình của bạn có nguy cơ thay đổi theo ý thích. Chà, hóa ra không phải như vậy ở mọi nơi. Có một số khu vực pháp lý nước ngoài không chấp nhận tiền điện tử và thay vào đó chấp nhận chúng.
Một số quốc gia, như Estonia, đã sớm nhận thấy tiềm năng của blockchain và đã kết hợp công nghệ này vào hệ thống dữ liệu của chính phủ họ. Các chính phủ khác, như Iran và Venezuela, đang khai thác Bitcoin để mang lại sự ổn định trong bối cảnh khủng hoảng kinh tế của họ. Sau đó, có những quốc gia triển khai CBDC (Tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương). Danh sách các khu vực pháp lý bắt đầu chấp nhận “tiền tệ ảo” tiếp tục…
Mặc dù vậy, quan trọng nhất, có một số quốc gia đã chấp nhận tiền điện tử như một kỷ nguyên công nghệ mới không chỉ cho mục đích sử dụng của riêng họ mà còn cho tất cả các bên của họ. Điều này đã dẫn đến quy định thân thiện với tiền điện tử cho cả thị trường doanh nghiệp và thị trường bán lẻ. Hơn nữa, những quốc gia này có xu hướng trở thành những quốc gia có lịch sử lâu đời về kinh doanh quốc tế và các tập đoàn nước ngoài, điều này cũng mang lại những lợi ích khác.
Các quốc gia khác nhau sẽ cung cấp các lợi ích khác nhau và do đó, đó không phải là giải pháp chung cho tất cả. Tuy nhiên, ở hầu hết các khu vực pháp lý thân thiện với tiền điện tử, đây là những lợi ích phổ biến nhất có sẵn cho các công ty tiền điện tử:
Có một lập trường ủng hộ tiền điện tử được thiết lập tốt đã giúp ích cho nền kinh tế của nhiều khu vực pháp lý nước ngoài. Mặc dù quy định không bao giờ là một điều cố định, nhưng trên những bờ biển này, bạn có thể chắc chắn rằng sẽ không có bất kỳ thay đổi đột ngột, căn bản nào đối với quy định, điều được biết là sẽ xảy ra ở những nơi khác.
Trong tất cả các thiên đường tiền điện tử nước ngoài được đề xuất của chúng tôi, sẽ có rất nhiều dịch vụ tài chính dành cho bạn để tránh các hoạt động tiền điện tử. Toàn bộ các ưu đãi mà bạn thường mong đợi từ một ngân hàng sẽ không bị từ chối đối với bạn vì bạn có "rủi ro cao".
Tiền điện tử chủ yếu tự coi mình là một cách mang tính cách mạng để xử lý các khoản thanh toán kỹ thuật số và mọi người chủ yếu mua nó như một khoản đầu tư, do đó làm cho nó tương đối kém thanh khoản. Một trong những lý do này là do những hạn chế mà nhiều quốc gia đặt ra đối với việc thanh toán bằng tiền điện tử và việc chuyển đổi sang tiền pháp định.
Ở các quốc gia thân thiện với tiền điện tử, rào cản này được thực hiện càng kín đáo càng tốt, nghĩa là việc thanh toán cho các dịch vụ bằng tiền điện tử thực sự dễ dàng hơn nhiều. Ví dụ bao gồm, mua tài sản, thanh toán hóa đơn, hàng hóa hoặc dịch vụ. Rất hữu ích nếu bạn muốn có ít chất béo nhất có thể.
Dưới tên của một công ty Offshore trong khu vực pháp lý thân thiện với tiền điện tử, việc nộp thuế tiền điện tử của bạn đột nhiên trở nên dễ dàng hơn rất nhiều. Không còn là nhu cầu báo cáo mỗi và mọi giao dịch. Bạn cũng có thể sắp xếp cơ cấu công ty của mình để công ty trả lợi nhuận của bạn dưới dạng lương khoán, tạm biệt thuế thu nhập từ vốn cá nhân.
Vẫn có một số khu vực pháp lý nước ngoài thuận lợi vừa là thiên đường thuế vừa không phải là một phần của CRS (Tiêu chuẩn báo cáo chung), có nghĩa là thỏa thuận đánh thuế của bạn với chính phủ đó được giữ bí mật và không được truyền đi quốc tế.
Việc hình thành một tổ chức công ty dưới hình thức IBC, Foundation, Trust hoặc tổ chức khác ở cơ quan tài phán nước ngoài tạo ra sự tách biệt quyền lực giữa bạn và tài sản của bạn. Tại sao nó quan trọng? Nếu bạn có một vụ kiện hoặc bất kỳ rắc rối pháp lý nào, hãy ly hôn, nếu một chủ nợ đuổi theo bạn hoặc bị nhắm mục tiêu xấu thì việc phân tách quyền lực, bằng cách đặt tài sản của bạn vào một cấu trúc công ty sẽ phân biệt giữa tài sản cá nhân của bạn và tài sản đang nắm giữ bởi tổ chức công ty.
Mặc dù phần lớn người ta cho rằng tiền điện tử là hoàn toàn ẩn danh, nhưng điều đó không hoàn toàn đúng như vậy. Mặc dù tiền điện tử và ẩn danh nằm ngoài phạm vi của bài viết này, nhưng bạn có thể được theo dõi, thông qua phân tích chuỗi, địa chỉ IP của bạn có thể dễ dàng xác định vị trí, hầu hết các sàn giao dịch hiện yêu cầu nhận dạng KYC và quan trọng nhất và điều chúng tôi sẽ tập trung vào là khi bạn thay đổi tiền điện tử thành tiền tệ fiat, bạn sẽ nhập lại vào hệ thống ngân hàng truyền thống.
Khi chuyển đổi tiền điện tử trở lại thành tiền tệ fiat, bạn sẽ cần thực hiện điều đó thông qua tài khoản ngân hàng và ngân hàng ghi lại mọi giao dịch được thực hiện và người thực hiện. Việc có một tài khoản ngân hàng được mở bởi một tổ chức công ty tại một khu vực pháp lý ở nước ngoài giúp giữ tên cá nhân của bạn khỏi bất kỳ hồ sơ giao dịch nào được thực hiện. Điều này đảm bảo một mức độ riêng tư mà nếu không thì sẽ không có nếu bạn thực hiện các giao dịch bằng chính tên của mình.
Lớp bảo mật thứ hai mà chúng tôi thường đề xuất là theo đó tổ chức doanh nghiệp có tài khoản ngân hàng thuộc sở hữu của một Tổ chức. Điều này làm là xóa quyền sở hữu có lợi mà nếu không, có thể bị ràng buộc với bạn. Một thỏa thuận đa khu vực pháp lý, theo đó bạn có hai pháp nhân công ty, một tổ chức sở hữu tổ chức kia không chỉ tăng cường bảo mật cho bạn mà còn cung cấp một hệ thống pháp lý thứ hai (của quốc gia bạn kết hợp) hoạt động như một lớp bảo mật khác. Để có được quyền truy cập vào các tài sản hoặc tài khoản đó, yêu cầu vụ kiện phải được đưa ra tòa án địa phương nơi tài sản được lưu giữ. Điều này ngăn cản tất cả trừ chủ nợ kiên quyết nhất đến với bạn.
Bạn có thể nhận thấy rằng các quy định ngân hàng, danh sách các quốc gia thuận lợi về tiền điện tử, các loại và số lượng ngân hàng tham gia vào tiền điện tử cũng thay đổi đáng kể và nhanh chóng khi các tổ chức và nhà quản lý định hình chính sách.
Hiện tại, có một số ngân hàng ở Mỹ và trên toàn thế giới ở những nơi như Dominica hoặc Estonia có thể mở tài khoản tiền điện tử, mặc dù nói chung, mọi người đang sử dụng các giải pháp fintech và các tổ chức EMI như Revolut và Skrill.
Vẫn còn rất nhiều sự nghi ngờ trong ngành ngân hàng truyền thống, vì bitcoin và tiền điện tử là những yếu tố gây gián đoạn lớn cho mô hình ngân hàng truyền thống, vì vậy những thay đổi lớn vẫn chưa được nhìn thấy vì hầu hết các ngân hàng tổ chức đều cảnh giác với tính biến động cao.
Đối với hầu hết, có vẻ như việc đưa các hoạt động tiền điện tử của bạn ra nước ngoài là điều mà chỉ các doanh nghiệp có đội ngũ pháp lý chuyên dụng mới có thể truy cập được và có vẻ như rất nhiều việc.
Điều này không hoàn toàn đúng như vậy. Trong một số trường hợp, bạn có thể thiết lập hoàn toàn mà không cần đặt chân đến đất nước.
Khi nói đến kế hoạch tuân theo những lợi ích tối đa, điều này sẽ khác nhau rất nhiều ở mỗi người tùy thuộc vào nhu cầu của bạn, nơi bạn sống và hộ chiếu bạn giữ. Một kế hoạch ra nước ngoài hiệu quả cần phải được điều chỉnh theo yêu cầu của bạn.
Đối với những công dân Mỹ, những lợi ích thu được khi thành lập một công ty nước ngoài về tài sản crypto, có thể ít hơn một người không phải công dân Mỹ, phần lớn là do FATCA ràng buộc một cá nhân với thu nhập trên toàn thế giới của họ và buộc công dân Hoa Kỳ phải báo cáo tất cả các khoản nắm giữ ở nước ngoài. Tuy nhiên, đi ra nước ngoài vẫn có thể có ý nghĩa và mang lại một số giá trị. Như đã mô tả ở trên, một sự kiện chịu thuế là đối với mọi giao dịch tiền điện tử khiến việc báo cáo trở nên vô cùng khó khăn, một công ty Offshore có thể đơn giản hóa quy trình này vì lợi nhuận có thể được phân bổ cho chính công ty thay vì ràng buộc với bạn riêng lẻ, điều này làm giảm yêu cầu báo cáo của bạn, mặc dù điều này CÓ KHÔNG giảm gánh nặng thuế tổng thể của bạn.
Đối với những cá nhân sống bên ngoài Hoa Kỳ, không phải là công dân Hoa Kỳ hoặc người mang hộ chiếu, họ được hưởng lợi nhiều hơn, do sự khác biệt trong luật thuế và nhu cầu báo cáo thu nhập nước ngoài của họ. Tuy nhiên, điều này có thể không đúng với tất cả các quốc gia.
Vui lòng kiểm tra luật thuế tại quốc gia cư trú của bạn và đảm bảo rằng bạn hoàn thành nghĩa vụ thuế và báo cáo thu nhập của mình cho cơ quan thuế có liên quan.
Bây giờ chúng tôi đã có tuyên bố từ chối trách nhiệm, những gì chúng tôi có thể nói là, nếu bạn sống ở một quốc gia không có luật của Công ty Offshore được kiểm soát (CFC) không phải là một bên ký kết Tiêu chuẩn báo cáo chung (CRS) thì bạn sẽ có thể thành lập một công ty nước ngoài, theo đó tài sản tiền điện tử của bạn có thể được giữ ở nước ngoài và vẫn được miễn thuế. Nghĩa vụ thuế của bạn sẽ chỉ là khi bạn mang những tài sản đó từ công ty Offshore của bạn trở lại quốc gia nơi bạn cư trú.
Phác thảo cấu trúc sau đây hoạt động tốt nhất cho hầu hết các hoạt động tiền điện tử như sau:
1. Một công ty Offshore (IBC) được thành lập và sử dụng như một công ty mẹ với ý tưởng đây là một phương tiện đầu tư dài hạnCó một số biến thể đối với mô hình này khác nhau tùy thuộc vào cấu trúc mong muốn, vị trí và hộ chiếu của cá nhân. Một số cấu trúc khác có thể được sử dụng là
Tiền điện tử sẽ tiếp tục là tác nhân gây xáo trộn cho nhiều ngành công nghiệp và có khả năng dẫn đến một môi trường thay đổi nhanh chóng sẽ ảnh hưởng đến ngành công nghiệp tiền điện tử, các ngân hàng và các nhà giao dịch tiền điện tử. Có phải những hoàn cảnh thay đổi như vậy nên đảm bảo sự giàu có và tài sản của bạn trước những điều không thể đoán trước được trong tương lai hay không. Chúng tôi tại Beyond Incorporation Services sẽ giúp bảo vệ những gì của bạn.
🏡Mọi chi tiết về Tư Vấn và Thành Lập Doanh Nghiệp Offshore vui lòng liên hệ để được hỗ trợ Tư Vấn Miễn Phí:
BEYOND INCORPORATION SERVICES
📍 Toà nhà An Phú Plaza, Tầng 3 , 117 - 119 Lý Chính Thắng, Phường Võ Thị Sáu, Quận 3, Tp HCM, Việt Nam 700000
📧 support@beyondincorp.com |
https://beyondincorp.com/
☎️+ 84 813 405 565 (Hotline)
Zalo/Whatsapp/Viber/Facebook are Available
Tác giả: beyondincorp
Ý kiến bạn đọc
